Vedení účetnictví Praha, Brno, Bratislava, Wien, Warszawa
Kompletní účetní servis a služby daňového poradce.
Vedení účetnictví, daňové poradenství ,zpracování mezd, roční uzávěrky a další účetní služby.

Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v případě nejasností jej mohou chtít doložit

Po původu peněz na bankovních účtech se nepátrá jen v případě movitých klientů s miliony, ale může se tak dít i v případě třeba klienta dělníka s obyčejným běžným účtem, kterému nepřichází nijak horentní sumy. Jde o stále běžnější praxi, na níž má banka plné právo. Uvedený postup se provádí z důvodů předcházení nejrůznějším podvodům s finančními prostředky. V uvedeném případě je důležité s bankou spolupracovat, protože při nespolupráci klienta má banka právo vztah s klientem ukončit.

Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v p 2.jpg
Datum článku: 29. 07. 2020

Dotazovat se po původu finančních prostředků mají banky právo u každého občana, který u nich má účet nebo si chce účet založit

Většina společnosti má zájem na tom, aby svět kolem nás byl stále bezpečnější ve všech oblastech a v té finanční obzvláště. Uvedený trend sebou však přináší i pravidla a postupy, které se nemusí úplně každému líbit, ale je nutné je v rámci měnících se potřeb doby přijmout a respektovat. V rámci trvalého zpřísňování pravidel ochrany finančních prostředků před nejrůznějšími finančními machinacemi, se dnes musí každý běžný občan s nějakým účtem v bance připravit na to, že se ho banka může ptát na původ jeho finančních prostředků a má právo také na doložení tohoto původu.

Dotazovaný klient, u něhož banku začne zajímat původ jeho peněz, v žádném případě nemusí mít miliony ani nemusí být známou celebritou. Banky mají právě kvůli ochraně a potírání finanční kriminality zákonem nastavena určitá pravidla kontroly ohledně chování finančních prostředků na účtech, která musí aplikovat u účtů všech svých klientů v případech, kdy začne docházet k určitým signálům nejasnosti, výkyvům v pohybech a podobně. Zbystřit tedy banka může vždy, když se na účtu objeví častější převody ihned po přijetí peněz na účet a není zcela jednoznačné, odkud a kam dané peníze směřují a klidně může jít o menší částky několika tisíc korun. Pokud k takové situaci, vyzve banka klienta, aby danou konkrétní záležitost vysvětlil a doložil původ uvedených nejasných prostředků.

Jak je výše uvedeno jde o zcela běžný postup, na který mají banky právo, a stále častěji stále více bank dané právo využívá. Některé banky si kvůli uvedené záležitosti, žádají osobní přítomnost klienta na pobočce, stále více bankovních institucí se snaží vyjít klientům ústrety a umožňuje osvětlit původ finančních prostředků včetně doložení potřebných údajů elektronickou formou.

Nespolupráce klienta při dokládání původu jeho finančních prostředků může vést k ukončení vztahu ze strany banky

Nespolupráce klienta s nějakou institucí je vždy ošemetná věc, která většinou nedopadne dobře a daná instituce spolupráci ukončí. Uvedené platí i v případě banky, pokud se klient zdráhá vysvětlit a doložit původ svých peněz. Banka může v daném případě přistoupit i ke krajnímu postupu, ukončit s klientem spolupráci a zrušit mu účet.

Sdílet článek:
Facebook >Google+ >Twitter

Podobné články

Bankovní identita už od ledna 2021 potvrdí identitu občana na úřadech a o něco málo později také u firem

Bankovní identita už od ledna 2021 potvrdí identitu občana na úřadech a o něco málo později také u firem

Datum článku: 23. 09. 2020

Ověření identity elektronicky, jednoduše a rychle je stále větším trendem a jak ukazuje současná doba, stává se…

Více informací
Problém s placením kartou může nastat třeba překročení počtu plateb nebo počtu výběrů za den

Problém s placením kartou může nastat třeba překročení počtu plateb nebo počtu výběrů za den

Datum článku: 22. 09. 2020

Placení kartou nemusí být úplně vždycky snadné a rychlé. U platebních karet jsou z bezpečnostních důvodů…

Více informací
Při poskytování úvěrů firmám jsou banky stále opatrnější a častěji schválí třeba jen třetinu toho co dříve

Při poskytování úvěrů firmám jsou banky stále opatrnější a častěji schválí třeba jen třetinu toho co dříve

Datum článku: 21. 09. 2020

Podnikatelé, kteří se chystají požádat banku o úvěr do podnikání, musí být připraveni na to, že jednání…

Více informací
Očkování proti chřipce mají i v roce 2020 zdarma nejen senioři nad 65 let, ale i někteří další občané s rizikovými zdravotními komplikacemi

Očkování proti chřipce mají i v roce 2020 zdarma nejen senioři nad 65 let, ale i někteří další občané s rizikovými zdravotními komplikacemi

Datum článku: 16. 09. 2020

Současná závažná epidemiologická situace způsobená šířením onemocnění Covid-19 ukazuje, jak je velmi důležité…

Více informací