Vedení účetnictví Praha, Brno, Bratislava, Wien, Warszawa
Kompletní účetní servis a služby daňového poradce.
Vedení účetnictví, daňové poradenství ,zpracování mezd, roční uzávěrky a další účetní služby.

Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v případě nejasností jej mohou chtít doložit

Po původu peněz na bankovních účtech se nepátrá jen v případě movitých klientů s miliony, ale může se tak dít i v případě třeba klienta dělníka s obyčejným běžným účtem, kterému nepřichází nijak horentní sumy. Jde o stále běžnější praxi, na níž má banka plné právo. Uvedený postup se provádí z důvodů předcházení nejrůznějším podvodům s finančními prostředky. V uvedeném případě je důležité s bankou spolupracovat, protože při nespolupráci klienta má banka právo vztah s klientem ukončit.

Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v p 2.jpg
Datum článku: 29. 07. 2020

Dotazovat se po původu finančních prostředků mají banky právo u každého občana, který u nich má účet nebo si chce účet založit

Většina společnosti má zájem na tom, aby svět kolem nás byl stále bezpečnější ve všech oblastech a v té finanční obzvláště. Uvedený trend sebou však přináší i pravidla a postupy, které se nemusí úplně každému líbit, ale je nutné je v rámci měnících se potřeb doby přijmout a respektovat. V rámci trvalého zpřísňování pravidel ochrany finančních prostředků před nejrůznějšími finančními machinacemi, se dnes musí každý běžný občan s nějakým účtem v bance připravit na to, že se ho banka může ptát na původ jeho finančních prostředků a má právo také na doložení tohoto původu.

Dotazovaný klient, u něhož banku začne zajímat původ jeho peněz, v žádném případě nemusí mít miliony ani nemusí být známou celebritou. Banky mají právě kvůli ochraně a potírání finanční kriminality zákonem nastavena určitá pravidla kontroly ohledně chování finančních prostředků na účtech, která musí aplikovat u účtů všech svých klientů v případech, kdy začne docházet k určitým signálům nejasnosti, výkyvům v pohybech a podobně. Zbystřit tedy banka může vždy, když se na účtu objeví častější převody ihned po přijetí peněz na účet a není zcela jednoznačné, odkud a kam dané peníze směřují a klidně může jít o menší částky několika tisíc korun. Pokud k takové situaci, vyzve banka klienta, aby danou konkrétní záležitost vysvětlil a doložil původ uvedených nejasných prostředků.

Jak je výše uvedeno jde o zcela běžný postup, na který mají banky právo, a stále častěji stále více bank dané právo využívá. Některé banky si kvůli uvedené záležitosti, žádají osobní přítomnost klienta na pobočce, stále více bankovních institucí se snaží vyjít klientům ústrety a umožňuje osvětlit původ finančních prostředků včetně doložení potřebných údajů elektronickou formou.

Nespolupráce klienta při dokládání původu jeho finančních prostředků může vést k ukončení vztahu ze strany banky

Nespolupráce klienta s nějakou institucí je vždy ošemetná věc, která většinou nedopadne dobře a daná instituce spolupráci ukončí. Uvedené platí i v případě banky, pokud se klient zdráhá vysvětlit a doložit původ svých peněz. Banka může v daném případě přistoupit i ke krajnímu postupu, ukončit s klientem spolupráci a zrušit mu účet.

Sdílet článek:
Facebook >Google+ >Twitter

Podobné články

Proti opakované nezákonné daňové kontrole se lze bránit

Proti opakované nezákonné daňové kontrole se lze bránit

Datum článku: 27. 06. 2022

Pokud má daňový subjekt pocit, že je správou daně kontrolován příliš často bez jednoznačného srozumitelně…

Více informací
Od neplatných bankovek mohou osvobodit vkladomaty, ale ne všechny

Od neplatných bankovek mohou osvobodit vkladomaty, ale ne všechny

Datum článku: 23. 06. 2022

S koncem června 2022 skončí platnost také bankovkám vydaným v letech 1995 až 1999. Od 1. července 2022 budou…

Více informací
Finanční správa se chystá od září 2022 zasílat výzvy za chyby u silniční daně

Finanční správa se chystá od září 2022 zasílat výzvy za chyby u silniční daně

Datum článku: 22. 06. 2022

Podnikatelé, kteří k podnikání používají vozidla s největší povolenou hmotností nad 12 tun a přípojná vozidla…

Více informací
Milostivé léto vůči dlužníkům se chystají v roce 2022 opakovat i některé banky

Milostivé léto vůči dlužníkům se chystají v roce 2022 opakovat i některé banky

Datum článku: 07. 06. 2022

Akce Milostivé léto pomáhající dlužníkům vyřešit si zvládnutelným způsobem dluhy vůči státním institucím se…

Více informací