Vedení účetnictví Praha, Brno, Bratislava, Wien, Warszawa
Kompletní účetní servis a služby daňového poradce.
Vedení účetnictví, daňové poradenství ,zpracování mezd, roční uzávěrky a další účetní služby.

Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v případě nejasností jej mohou chtít doložit

Po původu peněz na bankovních účtech se nepátrá jen v případě movitých klientů s miliony, ale může se tak dít i v případě třeba klienta dělníka s obyčejným běžným účtem, kterému nepřichází nijak horentní sumy. Jde o stále běžnější praxi, na níž má banka plné právo. Uvedený postup se provádí z důvodů předcházení nejrůznějším podvodům s finančními prostředky. V uvedeném případě je důležité s bankou spolupracovat, protože při nespolupráci klienta má banka právo vztah s klientem ukončit.

Původ peněz na účtech kontrolují banky i u běžných klientů a v p 2.jpg
Datum článku: 29. 07. 2020

Dotazovat se po původu finančních prostředků mají banky právo u každého občana, který u nich má účet nebo si chce účet založit

Většina společnosti má zájem na tom, aby svět kolem nás byl stále bezpečnější ve všech oblastech a v té finanční obzvláště. Uvedený trend sebou však přináší i pravidla a postupy, které se nemusí úplně každému líbit, ale je nutné je v rámci měnících se potřeb doby přijmout a respektovat. V rámci trvalého zpřísňování pravidel ochrany finančních prostředků před nejrůznějšími finančními machinacemi, se dnes musí každý běžný občan s nějakým účtem v bance připravit na to, že se ho banka může ptát na původ jeho finančních prostředků a má právo také na doložení tohoto původu.

Dotazovaný klient, u něhož banku začne zajímat původ jeho peněz, v žádném případě nemusí mít miliony ani nemusí být známou celebritou. Banky mají právě kvůli ochraně a potírání finanční kriminality zákonem nastavena určitá pravidla kontroly ohledně chování finančních prostředků na účtech, která musí aplikovat u účtů všech svých klientů v případech, kdy začne docházet k určitým signálům nejasnosti, výkyvům v pohybech a podobně. Zbystřit tedy banka může vždy, když se na účtu objeví častější převody ihned po přijetí peněz na účet a není zcela jednoznačné, odkud a kam dané peníze směřují a klidně může jít o menší částky několika tisíc korun. Pokud k takové situaci, vyzve banka klienta, aby danou konkrétní záležitost vysvětlil a doložil původ uvedených nejasných prostředků.

Jak je výše uvedeno jde o zcela běžný postup, na který mají banky právo, a stále častěji stále více bank dané právo využívá. Některé banky si kvůli uvedené záležitosti, žádají osobní přítomnost klienta na pobočce, stále více bankovních institucí se snaží vyjít klientům ústrety a umožňuje osvětlit původ finančních prostředků včetně doložení potřebných údajů elektronickou formou.

Nespolupráce klienta při dokládání původu jeho finančních prostředků může vést k ukončení vztahu ze strany banky

Nespolupráce klienta s nějakou institucí je vždy ošemetná věc, která většinou nedopadne dobře a daná instituce spolupráci ukončí. Uvedené platí i v případě banky, pokud se klient zdráhá vysvětlit a doložit původ svých peněz. Banka může v daném případě přistoupit i ke krajnímu postupu, ukončit s klientem spolupráci a zrušit mu účet.

Sdílet článek:
Facebook >Google+ >Twitter

Podobné články

Dispoziční právo k účtu může pomáhat, ale také působit velké problémy

Dispoziční právo k účtu může pomáhat, ale také působit velké problémy

Datum článku: 08. 02. 2023

Dispoziční právo obecně je poskytnutí oprávnění jednou osobou jiné osobě něco užívat s něčím disponovat.…

Více informací
E-shopy musí kontrole umět prokázat, že jimi zveřejněná recenze je pravá

E-shopy musí kontrole umět prokázat, že jimi zveřejněná recenze je pravá

Datum článku: 30. 01. 2023

Internetoví obchodníci si musí mnohem pečlivěji hlídat oblast recenzí zveřejněných na svých webech či sociálních…

Více informací
Peněžní příspěvek na dovolenou zaměstnanci se daním nikdy nemůže zcela vyhnout

Peněžní příspěvek na dovolenou zaměstnanci se daním nikdy nemůže zcela vyhnout

Datum článku: 23. 01. 2023

Peněžní příspěvek na dovolenou zaměstnanci případně i jeho rodinným příslušníkům mohou zaměstnavatelé…

Více informací
Peněžitá pomoc v mateřství čili zkráceně mateřská v roce 2023

Peněžitá pomoc v mateřství čili zkráceně mateřská v roce 2023

Datum článku: 20. 01. 2023

Lidové označení Mateřská se používá jak pro sociální dávku Peněžité pomoci v mateřství, tak pro pracovní…

Více informací