Vedení účetnictví Praha, Brno, Bratislava, Wien, Warszawa
Kompletní účetní servis a služby daňového poradce.
Vedení účetnictví, daňové poradenství ,zpracování mezd, roční uzávěrky a další účetní služby.

Aby nám životní pojištění s daněmi tvořilo sehranou dvojku ještě úplně neumíme

Být zajištěn proti nepředvídatelnosti života podle pravidel a ještě si užívat naplno daňové výhody, jak je v takové situaci možné. Jde to, ale statistiky ukazují, že nás odrazují změny zákonů a držíme se při zdi

Aby nám životní pojištění s daněmi tvořilo sehranou dvojku ještě úplně neumime.jpg
Datum článku: 02. 05. 2016

Přísnější podmínky životního pojištění zamíchaly daňovými výhodami je to znát

Boj proti daňovým únikům se loni vepsal i do podmínek životního pojištění. Aby se nemohlo zneužívat daňové zvýhodnění a životní pojištění sloužilo skutečně svému prioritnímu účelu, kterým je zejména zajištění v nepříznivé situaci a stáří, změnily se podmínky uplatnění daňového zvýhodnění a bylo potřeba tomuto, kroku přizpůsobit i smlouvy. Kdo tak neučinil a nesplnil podmínky za rok 2015 zvýhodněn není a skutečně jak se ukazuje na daňové výhody u životního pojištění dosahuje skutečně méně lidí.

Za daňové zvýhodnění se už nesmí sahat na peníze

Aby jedinec mohl mít u životního pojištění současně i daňové výhody musel v loňském roce patřičně upravit smlouvu a splnit náročnější podmínky z ní plynoucí. Zásadní je že, kdo chce čerpat daňové výhody nesmí už si z pojistky průběžně vybírat peníze a tedy

  1. Pojistná smlouva nesmí umožňovat výplatu jiného příjmu.
  2. Musí být dodrženy limity ohledně minimální pojistné částky a pojistné doby.
  3. Smlouva se musí uzavírat minimálně na dobu pěti let a končit musí v roce dožití šedesáti let.
  4. Pojistník musí být současně i pojištěným.
  5. Pokud je pevně sjednána pojistná částka pro případ dožití smlouva musí zahrnovat riziko smrti nobo dožití.

Kdo podmínky nesplnil se zvýhodněním se musel rozloučit. Pokud by podmínky byly porušeny a peníze ze smlouvy vybrány jinak než je uvedeno je nutné daňové výhody vrátit a pojištění zpětně dodanit.

Lepší menší jistota než žádná do maximálních odpočtů jde málokdo

Časté změny zákonů mají za následek i častou klientskou obezřetnost a možná někdy i úzkost. Zřejmě převládá názor, že ani u daňových zvýhodnění si nemůže být jeden zcela jist kdy se karta obrátí a tak zdaleka ne všichni uspoří na dani v uvedeném směru maximum a daňové odpočty jsou dávány nižší. Klienti uplatňují ročně většinou méně než možných 12000 Kč. Zkrátka pořád se raději tisknou vrabci v hrsti než by se otáčel zrak po holubech na střeše.

 

Sdílet článek:
Facebook >Google+ >Twitter

Podobné články

EET prošla druhým čtením drobným řemeslníkům či lékařům a dalším povoláním se tedy nejspíš nevyhne

EET prošla druhým čtením drobným řemeslníkům či lékařům a dalším povoláním se tedy nejspíš nevyhne

Datum článku: 18. 04. 2019

Proces elektronické evidence tržeb postupuje, ve středu prošla fáze třetí a čtvrté vlny druhým čtením…

Více informací
Paušální daň pro živnostníky se projednává pomalu, do roku 2020 se účinnost novely možná nestihne

Paušální daň pro živnostníky se projednává pomalu, do roku 2020 se účinnost novely možná nestihne

Datum článku: 09. 04. 2019

Drobní živnostníci, kteří se již těší, že jim od roku 2020 ubyde administrativy, díky chystanému zavedení jedné…

Více informací
Hypotéka se vstřícnějšími pravidly až na sto procent hodnoty nemovitosti tu bude nově pro mladé do 36 let

Hypotéka se vstřícnějšími pravidly až na sto procent hodnoty nemovitosti tu bude nově pro mladé do 36 let

Datum článku: 09. 04. 2019

Podmínky získání hypotéky poslední dobou stále přitvrzují. Nyní se však na obzoru objevuje novinka, která má dát…

Více informací
Novela zákona o daních z příjmů a její účinnost od dubna 2019

Novela zákona o daních z příjmů a její účinnost od dubna 2019

Datum článku: 02. 04. 2019

V oblasti daňových zákonů je nutné se přizpůsobovat neustálým změnám. Od 1. 4. 2019 nabývá účinnosti novela…

Více informací